നിധി കമ്പനി: നിയമപരമായ തിരിച്ചറിയൽ, ഉദ്ദേശ്യങ്ങൾ, നിയമലംഘനത്തിന്റെ പ്രത്യാഘാതങ്ങൾ

Adv CV Manuvilsan

നിധി കമ്പനി (Nidhi Company) എന്നത് ഒരു തരം നോൺ-ബാങ്കിംഗ് ധനകാര്യ സ്ഥാപനമാണ്. ഇന്ത്യയിലെ സജീവമായി പ്രവർത്തിക്കുന്ന ധനകാര്യ രംഗത്തെ ഭാഗമായി ഭാവി നിക്ഷേപവും വായ്പാ നടപടികളും അംഗങ്ങളുടെ ഇടയിൽ നടത്തുന്നതിനു വേണ്ടിയാണ് ഇത് രൂപീകരിച്ചിരിക്കുന്നത്. “നിധി” എന്ന പദം സംസ്കൃതത്തിൽ “നിക്ഷേപം” എന്നതിനെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു.

ഓരോ നിധി കമ്പനികൾക്കും രൂപീകരണാനുമതി നൽകുന്ന നിയമം അത്ഥം വയ്ക്കുന്ന ലക്ഷ്യം എന്നത്, അവരുടെ അംഗങ്ങളിൽ സമ്പാദ്യ ശീലവും ധന സംരക്ഷണവും പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കുക എന്നതും അവർക്ക് വായ്പാ സൗകര്യം, കുറഞ്ഞ പലിശ നിരക്കിൽ ലഭ്യമാക്കുക എന്നതുമാണ്. ഇത് സംബന്ധിച്ച 2 Golden Rules, നിയമം വ്യവസ്ഥ ചെയ്യുന്നു.

1. നിധി കമ്പനികൾക്ക് പണം വായ്പാ നൽകുന്നതിനും സ്വീകരിക്കുന്നതിനും അംഗങ്ങൾ മാത്രമേ അനുബന്ധമായി പരിഗണിക്കപ്പെടുന്നുള്ളു.
2. നിധി കമ്പനികൾക്ക് അവയുടെ അംഗങ്ങളുടെ പുറമെ നിക്ഷേപം സ്വീകരിക്കാനോ, വായ്പ നൽകാനോ നിയമപരമായ അവകാശം ഇല്ല.

**നിധി ചതിയായാൽ ഉണ്ടാകുന്ന പ്രത്യാഘാതങ്ങൾ :

സദുദ്ദേശത്തിൽ രൂപീകരിക്കപ്പെട്ട ഈ നിധി കമ്പനികൾ സ്വാർത്ഥരായ വ്യക്തികൾ സ്വന്തം താൽപര്യങ്ങൾക്ക് വേണ്ടി ദുരുപയോഗം ചെയ്യുവാനുള്ള സാധ്യത ഈ നിധി കമ്പനി രൂപീകരിച്ച നിയമ നിർമ്മാതാക്കളും ഗവൺമെൻ്റും മുന്നിൽ കണ്ടിരുന്നു എന്ന് വേണം അനുമാനിക്കാൻ. ലക്ഷങ്ങളും കോടികളും അംഗങ്ങളിൽ നിന്നും പിരിച്ച ശേഷം, ആ തുക നിയമ വിരുദ്ധമായ പ്രവർത്തികൾക്ക് വേണ്ടി ഉപയോഗിക്കുന്ന ഏർപ്പാട് ശ്രദ്ധയിൽ പെട്ട ഗവൺമെൻ്റ്, ഇത് തടയാനും കുറ്റക്കാർക്കെതിരെ അതി ശക്തമായ നടപടികളെടുക്കാനും അതീവ ഗൗരവതരമായ വ്യവസ്ഥകൾ ഏർപ്പെടുത്തിയിട്ടുണ്ട്.

നിധിയുടെ ദുരുപയോഗം : നിയമ നടപടികൾ :

നിധി കമ്പനി 2013 ലെ കമ്പനീസ് ആക്ട് (Section 406) പ്രകാരവും നിധി റൂൾസ്, 2014 പ്രകാരവും നിയന്ത്രിതമാണ്. ഒരു നിധി കമ്പനി തുടങ്ങുവാനുള്ള പ്രാഥമിക ഉദ്ദേശ്യം അന്യവർക്ക് വായ്പ നൽകിയാലോ, നിക്ഷേപം അംഗങ്ങൾക്ക് തിരിച്ചുകൊടുക്കാത്ത സ്ഥിതിയിലായാൽ, അതിന്റെ ഫലമായ നിയമപരമായ നടപടികൾ അത്യന്തം ഗുരുതരമായിരിക്കും.

FRAUD in NIDHI : അംഗങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം തിരിച്ചു കൊടുക്കാത്ത ക്രിമിനൽ വിശ്വാസ വഞ്ചകർ നേരിടേണ്ട നിയമപരമായ പ്രത്യാഘാതങ്ങൾ :

I. ഒരു നിധി കമ്പനി, അംഗങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം തിരിച്ചുകൊടുക്കുന്നതിൽ പരാജയപ്പെടുകയാണെങ്കിൽ, വിവിധ നിയമങ്ങൾക്കിടയിൽ കമ്പനിക്ക് നേരിടേണ്ടി വരുന്ന പ്രത്യാഘാതങ്ങൾ വളരെ ഗുരുതരമാണ്. നിധി റൂൾസ്, 2014, കമ്പനീസ് ആക്ട്, 2013 എന്നിവയുടെ കീഴിൽ കർശന നടപടികൾ സ്വീകരിക്കപ്പെടും.

1. കമ്പനികളുടെ രജിസ്ട്രാർ (RoC) അല്ലെങ്കിൽ കോർപ്പറേറ്റ് കാര്യ മന്ത്രാലയം (MCA) എന്നീ നിയമ നിർവഹണ വിഭാഗത്തിൽ, ഒരു നിധി കമ്പനി, അംഗങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം തിരിച്ചു കൊടുക്കാതെ ചതി ചെയ്ത കാര്യം അറിയിച്ച് നൽകണം.
2. നിയമാനുസൃത നോട്ടീസ്: ഇപ്രകാരം ക്രിമിനൽ വിശ്വാസവഞ്ചന നടത്തുന്ന നിധി കമ്പനിയോട്, നിക്ഷേപം തിരികെ നൽകാൻ ആവശ്യപ്പെട്ട്, ബാധിത അംഗം ഒരു നിയമാനുസൃത നോട്ടീസ് അയയ്ക്കാം.
3. അതിന് ശേഷവും ആ നിധി കമ്പനി പണമടയ്ക്കാൻ തയാറാവാത്ത പക്ഷം, RoC അല്ലെങ്കിൽ MCA-യിൽ പരാതി നല്കാം.
4. പരിശോധനയും അന്വേഷണവും: പരാതി ലഭിച്ചാൽ, RoC കമ്പനിയുടെ രശ്മി, രേഖകൾ എന്നിവ പരിശോധിച്ച്, നിയമങ്ങൾ പാലിക്കപ്പെടുന്നതാണോ എന്ന് പരിശോധിക്കും. നിയമലംഘനം കണ്ടെത്തുകയാണെങ്കിൽ, അതിനാൽ വ്യക്തമായ നടപടികൾ തുടർപ്പെടുത്തും.

II. കുറ്റാരോപണം

1. 2013 ലെ കമ്പനീസ് ആക്ടിന്റെ 406-ാം വകുപ്പിന്റെ പ്രകാരം രൂപീകൃതമായ ഒരു നിധി കമ്പനി, നിക്ഷേപം തിരിച്ചു കൊടുക്കാതെ ഇരിക്കുകയാണെങ്കിൽ, ആ കമ്പനിയെയും അതിൻ്റെ ഡയറക്ടർമാരെയും ഉൾപ്പെടുത്തി ക്രിമിനൽ കേസ് ചുമത്താം.
2. ശിക്ഷകൾ: കമ്പനിക്ക് ₹1 ലക്ഷത്തിൽ നിന്ന് ₹5 ലക്ഷം വരെ പിഴ ചുമത്താം. ഡയറക്ടർമാർക്ക് 7 വർഷം വരെ തടവും, ₹25,000 മുതൽ ₹2 ലക്ഷം വരെ പിഴയും ലഭിക്കാം.

III. നാഷണൽ കമ്പനി ലോ ട്രിബ്യൂണൽ (NCLT)

1. പരാതിയുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് NCLT-ൽ പരാതി നൽകി, പ്രസ്തുത നിധി കമ്പനിക്കെതിരെ, നിയമ നടപടി സ്വീകരിക്കാം. NCLT, പ്രസ്തുത കമ്പനിയോട് അംഗങ്ങൾക്കുള്ള നിക്ഷേപം, പലിശയോടെ തിരികെ നൽകാൻ ഉത്തരവിടും.
2. പ്രസ്തുക കമ്പനിയെങ്ങാൻ കടപ്പെട്ടാൽ insolvency നടപടികൾ തുടങ്ങാനും ട്രിബ്യൂണൽ ഉത്തരവിടും.

IV. ഉപഭോക്തൃ സംരക്ഷണ നിയമം, 2019

1. നിധി കമ്പനിയോട് നിക്ഷേപം തിരികെ ലഭിക്കാത്ത പാതകർക്ക് ഉപഭോക്തൃ ഫോറത്തിൽ പരാതി നൽകാൻ കഴിയും.
2. ഉപഭോക്തൃ സംരക്ഷണ നിയമം, 2019 പ്രകാരം ഫോറം കമ്പനിയെ പണം തിരിച്ചടക്കാൻ, കൂടാതെ, നഷ്ടപരിഹാരം നൽകാനും നിർബന്ധിതമാക്കും.

V. ഗുരുതരമായ തട്ടിപ്പ് അന്വേഷണം ഓഫീസ് (SFIO)

1. പ്രതിസന്ധി വ്യാപകമായ തട്ടിപ്പിനുള്ള സാധ്യതയുണ്ടെങ്കിൽ, കേസ് SFIO-വിൽ രേഖപ്പെടുത്താം.
2. SFIO, കമ്പനിയുടെ ഡയറക്ടർമാരെ കുറ്റം തെളിയിച്ച് കഠിനമായ ശിക്ഷകൾ ചുമത്തും.

VI. കമ്പനീസ് ആക്ടിന്റെ 73-ാം വകുപ്പ് പ്രകാരം നടപടികൾ

1. 2013 ലെ കമ്പനീസ് ആക്ട്, 73-ാം വകുപ്പ് പ്രകാരം നിധി കമ്പനി അംഗങ്ങൾക്കുള്ള നിക്ഷേപം തിരിച്ചു കൊടുക്കാതിരിക്കാൻ അനുവാദമില്ല.
2. MCA ഈ പ്രശ്നത്തിൽ ഇടപെട്ട് നിക്ഷേപം തിരികെ നൽകാൻ കമ്പനിയോട് നിർബന്ധിതമാക്കും.

VII. കമ്പനിയുടെ സ്വത്തുക്കളുടെ സ്തംഭനം

അംഗങ്ങളുടെ പ്രാധാന്യം കണക്കിലെടുത്ത്, പ്രസ്തുത കമ്പനിയുടെ സ്വത്തുക്കൾ മുടക്കുകയും, നിക്ഷേപം തിരിച്ചടക്കുന്നതിനുള്ള നിയമ നടപടികൾ സ്വീകരിക്കുകയും ചെയ്യും.

VIII. “നിധി സ്റ്റാറ്റസ്” നഷ്ടപ്പെടൽ:

1. ഉത്തരവിന് ശേഷവും മടക്കി നൽകാത്ത നിക്ഷേപങ്ങൾ തുടരുകയാണെങ്കിൽ, ആ നിധി കമ്പനിക്ക് അതിൻ്റെ നിധി സ്റ്റാറ്റസ് നഷ്ടപ്പെടും.
2. ഇത് ആ കമ്പനിയുടെ മറ്റെല്ലാ ധനകാര്യ പ്രവർത്തനങ്ങൾക്കും തടസമാകും.

നീതിരഹിത നിധിക്കെണികള്‍

1. നിക്ഷേപങ്ങള്‍ തിരിച്ചടക്കാതെ നിധി കമ്പനി പ്രവര്‍ത്തിക്കുന്നതിന് നിയമപരവും, സാമ്പത്തികവും, ക്രിമിനല്‍ ശിക്ഷകള്‍ ഉണ്ടാകാം. ഇത്തരം ചതിക്കുഴികളില്‍ പെടാതിരിക്കുവാന്‍ ജാഗ്രത കൈവിടരുത്.
2. ബാധിത അംഗങ്ങള്‍ക്ക് Criminal Courts, SFIO, NCLB, other regulatory bodies, legal proceedings, consumer forums എന്നിവ വഴി നിയമപരമായ പരിഹാരങ്ങള്‍ ലഭ്യമാണ്.

#Adv CV Manuvilsan #NidhiCompany #Company’sAct #FraudNidhi

തമസോമ ന്യൂസിന്റെ ഔദ്യോഗിക വാട്സ്ആപ്പ് ചാനലില്‍ അംഗമാകാന്‍ ലിങ്കില്‍ ക്ലിക്ക് ചെയ്യൂ :
https://whatsapp.com/channel/0029Va8AepO0bIduqnOKHH47
FB Page: https://www.facebook.com/MalayalamNews
Instagram: https://www.instagram.com/jessvarkey/?hl=en
Twitter: https://x.com/jessvarkey1975